本文將深入探討基金公司在利用微信小程序等私域流量渠道時的功能設(shè)計方案。通過詳盡的市場分析和AI技術(shù)的支持，我們能夠精確描繪出理財經(jīng)理的需求和行為模式，進而為他們提供定制化的功能模塊。文章還將討論現(xiàn)有小程序的痛點及改進機會點，為未來的功能優(yōu)化提供方向。

在當前市場劇烈波動的背景下，基金行業(yè)面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。為了應(yīng)對這一局面，私域流量已迅速成為基金公司直銷戰(zhàn)略的核心工具。尤其是在過去一年中，領(lǐng)先的基金公司已經(jīng)開始通過企業(yè)微信吸引新客戶，并利用理財師或直播平臺引導(dǎo)用戶進入私域社群，探索全新的運營模式。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大潮中，微信小程序等私域流量渠道展現(xiàn)出了巨大的潛力，而技術(shù)安全、用戶習慣、監(jiān)管政策與功能便利性等因素則成為了業(yè)界關(guān)注的焦點。

作為一名產(chǎn)品經(jīng)理，我深知這一趨勢的重要性，并借助AI技術(shù)進行了深入的市場分析。

通過AI的助力，我生成了詳細的用戶旅程圖，并整理出了基金公司在私域用戶運營上的最新布局與策略。

讓我們一同深入探索，了解基金公司如何巧妙運用微信小程序，打通直銷新路徑，開辟私域運營的新天地。

一、拆解基金公司小程序核心功能

1.登錄與注冊模塊

• 登錄：用戶首次進入小程序時，需通過手機號授權(quán)登錄。登錄后，系統(tǒng)將關(guān)聯(lián)用戶的賬號信息，以便后續(xù)的操作。
• 注冊：新用戶需要填寫個人信息（如姓名、職位、郵箱等）并選擇所屬渠道。系統(tǒng)還提供邀請碼驗證功能，確保只有有權(quán)訪問的用戶可以注冊。

2. 首頁展示模塊

• 內(nèi)容展示：登錄成功后，用戶會進入首頁。首頁主要展示最新的資訊、熱門營銷素材、功能導(dǎo)航等內(nèi)容，方便理財經(jīng)理快速獲取需要的資源。
• 導(dǎo)航入口：首頁提供快捷入口，方便用戶快速訪問投研資訊、營銷工具、百寶箱等其他核心功能模塊。

3. 營銷工具模塊

• 素材庫：該模塊提供了豐富的營銷素材，包括基金產(chǎn)品介紹、市場分析報告、客戶溝通模版等。理財經(jīng)理可以瀏覽、編輯和定制這些素材，用于推廣和客戶管理。
• 素材分發(fā)：用戶可以將選定的營銷素材通過微信或其他社交平臺分發(fā)給客戶，支持多渠道觸達，提升營銷效果。

4. 投研資訊模塊

• 市場動態(tài)：提供最新的市場動態(tài)和分析報告，幫助理財經(jīng)理及時了解市場趨勢。
• 研究報告：用戶可以訪問深入的投研報告，這些報告涵蓋了各類金融產(chǎn)品的分析和推薦，支持理財經(jīng)理在客戶面前展現(xiàn)專業(yè)性。
• 內(nèi)容分享：用戶可以直接將有價值的投研資訊分享給客戶，作為內(nèi)容營銷的一部分，增強客戶粘性。

5. 理財經(jīng)理成長支持模塊

• 投教視頻：系統(tǒng)提供一系列的投資教育視頻，涵蓋市場知識、產(chǎn)品培訓等內(nèi)容，幫助理財經(jīng)理提升自身的專業(yè)技能。
• 考試輔導(dǎo)：該模塊還包括基金從業(yè)資格考試的輔導(dǎo)教程，為理財經(jīng)理提供系統(tǒng)性的學習資源，幫助他們通過相關(guān)考試。
• 職業(yè)發(fā)展資源：此外，還提供相關(guān)的職業(yè)發(fā)展資源和培訓課程，支持理財經(jīng)理的持續(xù)學習和成長。

6. 百寶箱工具模塊

• 工具集合：百寶箱是一個功能集合模塊，包含了多種實用工具和資源。例如，客戶管理工具、日常工作輔助工具、以及常用的金融計算器等，為理財經(jīng)理的日常工作提供支持。
• 資源庫：提供各類工作相關(guān)的資源下載，如合同模版、客戶維護計劃等，幫助理財經(jīng)理更高效地開展業(yè)務(wù)。

7. 個人中心模塊

• 信息管理：理財經(jīng)理可以在個人中心查看和管理個人信息，包括姓名、聯(lián)系方式、職業(yè)信息等。
• 賬號設(shè)置：用戶可以修改賬號設(shè)置，如密碼更新、通知偏好設(shè)置等，以確保賬戶安全和個性化使用體驗。
• 操作記錄：個人中心還提供了歷史操作記錄，方便用戶回顧和管理過去的操作，提升工作效率。

8. 退出功能

• 用戶完成所有操作后，可以通過退出功能安全地離開小程序，系統(tǒng)會自動保存用戶的操作數(shù)據(jù)和學習進度，以便下次繼續(xù)使用。

二、用戶旅程圖（全系統(tǒng)）

1、用戶畫像（Persona）

• 目標用戶：理財經(jīng)理
• 基本信息：年齡在25-45歲之間，金融行業(yè)從業(yè)者，尋求提升業(yè)績和客戶滿意度。
• 需求：高效管理客戶關(guān)系，獲取最新市場資訊，提升個人專業(yè)技能，以及獲取最新最全的產(chǎn)品資料包。

2、用戶目標（Goals）

• 主要目標：通過小程序提升工作效率，獲取市場資訊，增強客戶信任，管理客戶關(guān)系。

3、觸發(fā)點（Triggers）

• 需求觸發(fā)：需要新的營銷素材或市場分析報告。
• 行為觸發(fā)：客戶咨詢或銷售目標的達成。

4、接觸點（Touchpoints）

• 線上：小程序首頁、營銷工具模塊、投研資訊模塊、理財經(jīng)理成長支持模塊、百寶箱工具模塊、個人中心。
• 線下：客戶會議、團隊培訓。

5、用戶行動（Actions）

• 登錄/注冊：使用手機號授權(quán)登錄，新用戶填寫個人信息注冊，并填寫邀請碼和所屬機構(gòu)部門。
• 瀏覽資訊：查看首頁資訊，選擇感興趣的內(nèi)容閱讀。
• 選擇素材：在素材庫中選擇適合的營銷素材。
• 編輯定制：根據(jù)客戶需求編輯定制素材。
• 分享內(nèi)容：將投研資訊分享給客戶。
• 觀看視頻：學習投教視頻，提升專業(yè)技能。
• 使用工具：在百寶箱中選擇并使用工具。
• 管理信息：在個人中心查看或修改個人信息。

6、系統(tǒng)響應(yīng)（System Response）

• 登錄驗證：系統(tǒng)驗證手機號，關(guān)聯(lián)賬號信息，并根據(jù)所屬機構(gòu)提供專屬內(nèi)容。

7、用戶思考（Thoughts）

• 登錄時：對填寫邀請碼和所屬機構(gòu)部門的必要性有疑問，擔心信息安全。
• 瀏覽資訊時：尋找最新、最相關(guān)的市場資訊。
• 選擇素材時：考慮素材是否符合客戶需求和品牌形象。
• 編輯定制時：希望操作簡便，能夠快速完成定制。
• 分享內(nèi)容時：希望內(nèi)容能夠吸引客戶注意，提升客戶關(guān)系。
• 觀看視頻時：希望視頻內(nèi)容實用，能夠提升自己的專業(yè)知識。
• 使用工具時：希望工具能夠解決實際問題，提高工作效率。
• 管理信息時：希望個人信息安全，賬號設(shè)置靈活。

8、用戶情緒（Emotions）

• 登錄時：期待、焦慮。
• 瀏覽資訊時：好奇、滿足。
• 選擇素材時：興奮、猶豫。
• 編輯定制時：專注、滿意。
• 分享內(nèi)容時：自信、期待反饋。
• 觀看視頻時：專注、啟發(fā)。
• 使用工具時：高效、輕松。
• 管理信息時：安心、控制。

9、現(xiàn)有小程序的痛點（Pains）

• 登錄時：擔心個人信息泄露，對注冊流程的復(fù)雜性感到不便。
• 使用工具時：提供的各種工具不具備差異性，如指數(shù)工具等大家都有。
• 產(chǎn)品資料包：各種產(chǎn)品的資料包工具很亂，難以快速找到所需信息。
• 投研資訊：信息投研和咨詢非常多而且雜亂，報告內(nèi)容太專業(yè)，不易理解。
• 社群活躍度：小程序定位做存量私域客戶留存，但缺乏評論、社群和客服團隊等互動功能。

10、機會點（Gains）

• 登錄時：提供更安全的登錄驗證方式，簡化注冊流程，提供個性化內(nèi)容篩選。
• 工具差異化：提供具有特色的工具，如中歐的展業(yè)神奇百寶箱頁面，區(qū)分不同使用用途和場景的工具。
• 資料包整理：提供AI智能客服，通過搜索簡化資料包的查找和使用。
• 投研資訊分級：對內(nèi)容進行分級整理，提供更多適合不同專業(yè)水平用戶的內(nèi)容。
• 社群活躍度：增加評論、社群和客服團隊等互動功能，提高平臺活躍度。

11、支持行動（Support Actions）

• 登錄時：提供客服支持，解答登錄問題，解釋邀請碼和所屬機構(gòu)部門填寫的重要性。
• 工具差異化：開發(fā)和引入具有特色的工具，提供差異化服務(wù)。
• 資料包整理：開發(fā)AI智能客服系統(tǒng)，幫助用戶快速找到所需資料。
• 投研資訊分級：制作適合不同用戶水平的投研資訊，提供易懂的內(nèi)容。
• 社群活躍度：建立社群和評論系統(tǒng)，鼓勵用戶互動和反饋。

12、時間線（Timeline）

• 短期：登錄、瀏覽資訊、選擇素材。
• 中期：編輯定制、分享內(nèi)容、觀看視頻。
• 長期：使用工具、管理信息、退出小程序。

13、用戶反饋（Feedback）

• 正面：資訊更新快，素材豐富，工具實用。
• 負面：登錄流程繁瑣，部分工具操作復(fù)雜。

14、后續(xù)行動（Next Actions）

• 短期：繼續(xù)使用小程序，探索更多功能。
• 中期：參加培訓，提升專業(yè)技能。
• 長期：推薦小程序給同事，形成社群。

15、渠道（Channels）

• 主要渠道：微信小程序。
• 輔助渠道：電子郵件通知、短信提醒。

16、用戶決策過程（Decision Making）

• 評估：用戶評估小程序提供的功能是否滿足需求。
• 選擇：用戶選擇最符合需求的功能模塊。
• 執(zhí)行：用戶執(zhí)行操作，如編輯素材、分享資訊。
• 反饋：用戶根據(jù)操作結(jié)果提供反饋。

17、用戶旅程階段（Stages of the Journey）

• 意識：用戶首次聽說小程序，產(chǎn)生興趣。
• 考慮：用戶考慮小程序是否適合自己的需求。
• 購買：用戶決定使用小程序。
• 使用：用戶開始使用小程序的各項功能。
• 忠誠：用戶成為小程序的忠實用戶，推薦給他人。

18、視覺元素（Visual Elements）

• 圖表：使用流程圖和時間線圖表。
• 顏色：使用溫暖的色調(diào)，如橙色和黃色，以增強親和力。
• 圖像：使用圖標和插圖來表示不同的功能模塊。

三、現(xiàn)階段痛點，以及新進入小程序機會點分析

1. 工具缺乏差異性

• 痛點描述：提供的各種工具不具備明顯的差異性，許多工具在其他平臺也都存在，無法突出特色和競爭力。
• 解決思路：借鑒中歐的做法，將工具進行分類并根據(jù)具體用途和場景進行優(yōu)化設(shè)計。例如，可以添加“展業(yè)神器”的百寶箱頁面，將工具分為輔助日常銷售、售后增值、特色服務(wù)等類別，并引入更多有特色的工具，如易方達的“易起投”工具，提供指數(shù)組合策略，每個策略還會顯示具體的持倉情況、調(diào)倉原因和時間。

2. 資料包工具混亂，缺乏智能檢索

• 痛點描述：各種產(chǎn)品的資料包工具分布零散，理財經(jīng)理很難快速找到所需資料，導(dǎo)致效率低下。
• 解決思路：比如中歐引入AI智能客服，支持關(guān)鍵詞搜索功能，理財經(jīng)理只需輸入產(chǎn)品名稱或代碼，即可快速獲取相關(guān)的所有資料。引入AI智能客服，讓理財經(jīng)理可快速獲取如產(chǎn)品簡介、基金經(jīng)理信息、最新動態(tài)等資訊，此功能可以大大降低使用門檻，提升效率。

3. 投研信息雜亂，缺乏針對性

• 痛點描述：投研資訊內(nèi)容多且雜亂，過于偏向?qū)I(yè)人士，初級理財經(jīng)理難以理解，影響內(nèi)容的使用和分享。
• 解決思路：對內(nèi)容進行分級整理，設(shè)置初級、中級、高級等不同層次的內(nèi)容。為初級理財經(jīng)理提供更易理解的簡化版報告，同時保留專業(yè)版供高級用戶使用。此外，增加內(nèi)容推薦算法，根據(jù)用戶水平推薦合適的內(nèi)容。

4. 平臺互動性不足，用戶活躍度低

• 痛點描述：部分小程序建設(shè)了互動評論功能，有評論區(qū)和熱點討論，但用戶參與度低，缺乏互動和活躍度，難以有效留存私域客戶。
• 解決思路：加強社群和評論功能，增加互動性。可以引入更多互動形式，如每日討論主題、投票、點贊和評論激勵機制。同時，提供更高效的客服團隊和AI客服，快速響應(yīng)用戶問題，并引導(dǎo)用戶參與討論。此外，可以增加一些趣味性元素，鼓勵用戶發(fā)表意見和反饋。

四、根據(jù)小程序，整理的基金營銷過程的所有資料包

1. 產(chǎn)品簡介

• 一頁通海報：簡潔的海報，概述產(chǎn)品要點。一頁通是一種將產(chǎn)品信息濃縮在一張紙上的營銷材料，便于快速閱讀和理解。內(nèi)容包括：
• 產(chǎn)品概述：產(chǎn)品類型、投資目標、風險等級等。
• 投資策略：產(chǎn)品的主要投資策略和方法。
• 業(yè)績表現(xiàn)：產(chǎn)品的歷史業(yè)績和比較基準。
• 費用結(jié)構(gòu)：產(chǎn)品的費用明細和費率。
• 一頁通PPT：PPT格式的產(chǎn)品簡介，便于演示。
• 產(chǎn)品介紹PPT：詳細的產(chǎn)品介紹，適合深入講解。
• 各種長圖：包含產(chǎn)品和基金經(jīng)理信息的長圖，適合社交媒體分享。

2. 營銷海報

• 投資風格、策略海報：展示基金投資風格的海報。介紹基金投資策略的海報。

場景創(chuàng)新海報：針對特定場景或用戶畫像設(shè)計的海報，如運動海報、金句海報等金句海報、運動海報等：包含引人深思的投資金句的海報。

3. 其他特色場景資料-新發(fā)材料（面向不同渠道版本）

• 新發(fā)產(chǎn)品詳細介紹微信長圖：在微信平臺上分享的長圖，詳細介紹新發(fā)產(chǎn)品。
• 投資方法論新發(fā)產(chǎn)品海報：介紹新發(fā)產(chǎn)品投資方法論的海報。
• 發(fā)行倒計時海報：為新發(fā)產(chǎn)品發(fā)行倒計時的海報。
• 基金經(jīng)理海報：介紹基金經(jīng)理背景和業(yè)績的海報。
• 賣點海報
• 投資團隊介紹
• 微信公眾號相關(guān)文章
• 各類產(chǎn)品介紹視頻

4. 其他特色場景資料-持營材料

• 產(chǎn)品最新份額、份額創(chuàng)新高海報：宣傳產(chǎn)品最新份額和業(yè)績高點的海報。
• 產(chǎn)品分紅海報：宣傳產(chǎn)品分紅信息的海報。
• 運作報告：圖文形式展示基金運作情況，包括業(yè)績、持倉等。
• 深度報告：深入分析市場趨勢、投資策略和業(yè)績表現(xiàn)。
• 季度摘要：圖文展示季末主要指標、運作回顧及市場展望。
• 募集成功感謝信：對投資者表示感謝的信件。

5. 其他特色場景資料-互聯(lián)網(wǎng)平臺專題海報

• 螞蟻、天天、騰訊通登專題海報：針對螞蟻財富平臺的專題海報。粉絲群產(chǎn)品信息海報：在螞蟻財富粉絲群中分享的產(chǎn)品信息海報。
• 單場活動海報：針對特定營銷活動的海報。

6. 僅渠道內(nèi)參資料

• 明白卡：產(chǎn)品的關(guān)鍵信息摘要。
• 推薦理由：為什么推薦這款產(chǎn)品，包括市場定位、投資策略等。
• 歷史業(yè)績：基金經(jīng)理的歷史任職業(yè)績，包括生涯曲線、持有體驗等。
• 產(chǎn)品費率：產(chǎn)品的申購費、管理費、贖回費等費用信息。
• 公司背景：績優(yōu)大廠的介紹，包括公司規(guī)模、管理資產(chǎn)規(guī)模、歷史業(yè)績等。
• 折頁：印刷品，提供產(chǎn)品的基本信息。
• 單頁PPT：簡潔的產(chǎn)品介紹PPT，適合渠道合作伙伴快速了解產(chǎn)品。
• 渠道路演交流PPT：詳細版的路演PPT，用于渠道合作伙伴的深入交流。
• 營銷問答總結(jié)：營銷問答提供標準答案，幫助銷售人員回答客戶的常見問題。包含：確認風險能力匹配、開場引入、介紹市場形勢、介紹產(chǎn)品特點、風險提示、營銷問答Q&A。
• 產(chǎn)品相關(guān)問題：關(guān)于產(chǎn)品特性、投資范圍、風險控制等。
• 市場相關(guān)問題：市場趨勢、宏觀經(jīng)濟對產(chǎn)品的影響等。
• 費用相關(guān)問題：產(chǎn)品的費用結(jié)構(gòu)、優(yōu)惠政策等。
• 營銷話術(shù)、短信/郵件模板：提供可直接復(fù)制的文案，便于銷售人員使用。
• 朋友圈文案、微信話術(shù)：為不同社交平臺定制的文案模板。