想了解業(yè)財融合的小伙伴，可以從哪些方向切入學習？本篇文章里，作者嘗試結合自己的所學與所感，整理了業(yè)財融合的相關知識點，一起來看看，或許可以幫助你更好地理解業(yè)財融合的業(yè)務流程。

前言

之前項目實施的過程中，一直做的是業(yè)財融合相關的項目，所以一直想系統(tǒng)地整理自己相關所學所悟?？嘞肓嗽S久，也沒找到合適的深入切點。先簡單梳理下，望大家集思廣益。

一、學習理解思維圖

二、學習理解詳細描述

1. 理解業(yè)財融合設計，先對調研對象進行分析

我這邊分為兩個部門：業(yè)務部門和財務部門，并在每個部門下就部門結構和業(yè)務流程做了簡單歸納（只限自己所知，挑合適的列舉了部分，同時不一定對）。

1）業(yè)務-采購部門

• 供應商開發(fā)：負責公司找尋優(yōu)質供應商，擬定首次供應商合作合同的崗位。
• 供應商下單：根據(jù)公司采購需求，擬定商品采購合同的崗位。
• 供應商考核：分析供應商情況，對供應商進行指標考核，擬定供應商續(xù)約合作合同的崗位。

2）業(yè)務-生產部門

• 生產計劃：分析生產需求，制定生產計劃的崗位。
• 生產執(zhí)行：接收生產計劃，進行生產作業(yè)的崗位。
• 生產檢驗：對生產成果進行質檢的崗位。
• 生產安全：保障生產各個流程安全，并進行維護和指導的崗位。

3）業(yè)務-銷售部門

• 售前：開拓銷售渠道，擴大客戶來源的崗位。
• 售中：促成客戶成交，擬定銷售合同的崗位。
• 售后：完成客戶答疑及維護，保障客戶活性的崗位。

4）業(yè)務-倉儲部門

• 入庫：承擔倉儲入庫所有作業(yè)（如入庫單接收核驗、入庫質檢）的崗位。
• 庫內：承擔倉儲庫內所有作業(yè)（如倉儲盤點、安全排查）的崗位。
• 出庫：承擔倉儲出庫所有作業(yè)（如銷售出庫、損益處理）的崗位。

5）財務部門

• 會計：負責企業(yè)所有賬目制作的崗位。
• 出納：負責企業(yè)所有錢流管理的崗位。
• 審計：負責審核所有賬目報表的崗位。

2. 與對象建立聯(lián)系，了解業(yè)務流程尋找融合節(jié)點

在知道業(yè)財有哪些對象之后，了解企業(yè)現(xiàn)狀，根據(jù)現(xiàn)狀確認業(yè)財融合節(jié)點。我下面以大方向流程，介紹一些融合節(jié)點；但不是所有節(jié)點都有必要融合，要綜合考慮阻力（著重）、成本、收益。

以采購流程為例，在原有業(yè)務流程上設計了兩個業(yè)務節(jié)點：

1）節(jié)點1：增加了財務合同審批的環(huán)節(jié)

設計原理：在一般業(yè)務中，采購合同都需要財務過目，在沒有系統(tǒng)的情況下采購往往要用word或者打印出來找財務進行審批蓋章；隨著采購需求增多，采購和財務的壓力可想而知。因此這個節(jié)點如果能通過業(yè)財融合進行實現(xiàn)，采購和財務接受度是非常高的，也大多愿意配合我們調研和改造。

優(yōu)化思路：在這個節(jié)點中，我分為兩個階段（圍繞效率提升）。

業(yè)務實現(xiàn)階段：先將企業(yè)原有的流程照搬到系統(tǒng)，只是將原來散亂化的采購財務協(xié)作模式用標準方式操作（例如采購上傳電子版合同到系統(tǒng)，財務審批，下載合同蓋章，上傳蓋好章的合同供采購使用；因此這個階段主要實現(xiàn)標準化記錄，效率并不會有顯著提升，也有可能因為操作的不熟練造成效率下降）。

業(yè)務提升階段：一般常見的有：了解財務采購審批規(guī)則，設置批量審批策略（策略的作用是減少了財務對采購溝通成本：按策略執(zhí)行，不合規(guī)的打回，合規(guī)的進入簽章階段）；了解企業(yè)合同簽訂規(guī)范，接入電子合同和簽章（實現(xiàn)電子合同和簽章，減少了紙質合同和來回蓋章的時間）。在這一個階段隨著策略規(guī)則的開發(fā)完成，采購審批效率便會大大提升。

2）節(jié)點2：增加了應付管理（發(fā)票管理、費用管理）環(huán)節(jié)

設計原理：財務上講究票據(jù)合一，業(yè)務和相關票據(jù)需要清晰關聯(lián)。因此在一筆采購業(yè)務上需要關聯(lián)產生的應付、發(fā)票、費用，這便是設計這個流程的目的。

優(yōu)化思路：目前并沒有看到太好的優(yōu)化思路（自動開發(fā)票這些算是個小優(yōu)化，但在龐大的采購業(yè)務里并不是核心），這個環(huán)節(jié)是強業(yè)務關聯(lián)環(huán)節(jié)，所以盡量貼合業(yè)務財務配合流程進行提效設計，將關聯(lián)的單據(jù)關系更加清晰，費用更加精準細致便算是優(yōu)化了。

3）節(jié)點3：增加了采購分析環(huán)節(jié)

設計原理：業(yè)財融合的目的最終還是為了最后有一張有利能為企業(yè)提供決策的分析報表，報表就著重重點指標清晰顯著，能快速反應信息。我不上圖了，因為也不是我設計的，常見的維度大家自己搜搜都可以搜索的到。

今天就到這了，其他流程與采購流程類似。我也不一一列舉。粗淺講下，深入還是要根據(jù)業(yè)務實例，感謝大家。