如何推進(jìn)財(cái)務(wù)(業(yè)財(cái)一體)需求(附案例)

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業(yè)財(cái)一體化是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要組成部分,它要求財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)部門緊密合作,以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享、流程優(yōu)化和決策支持。本文將探討如何推進(jìn)財(cái)務(wù)(業(yè)財(cái)一體)需求,以及具體的落地措施,供大家參考。

不少同學(xué)對(duì)推進(jìn)財(cái)務(wù)需求或做業(yè)財(cái)一體化項(xiàng)目存在不少困惑,特別是需求來源不明,但價(jià)值確實(shí)存在時(shí),目標(biāo)產(chǎn)品用戶不愛用,產(chǎn)出價(jià)值不明。

針對(duì)這種現(xiàn)象,應(yīng)注意以下幾點(diǎn):

一、明確業(yè)財(cái)需求范圍

首先,企業(yè)所有與資產(chǎn)、資金、收入、成本、費(fèi)用、稅務(wù)、預(yù)算等相關(guān)的活動(dòng)都屬財(cái)務(wù)管轄范圍,還有績(jī)效、預(yù)測(cè)、流程、風(fēng)險(xiǎn)管理也與財(cái)務(wù)緊密相關(guān),這些都要與財(cái)務(wù)參與才能完成。

而類似倉(cāng)庫管理、貨物存放、物流規(guī)劃等純業(yè)務(wù)或供應(yīng)鏈的事項(xiàng),則沒必要參與,最多在精力澎湃的時(shí)候了解下即可。

二、財(cái)務(wù)需求按輕重緩急推進(jìn)

先解決“有”(上ERP、上系統(tǒng)),讓業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)良性運(yùn)轉(zhuǎn)起來。

再“優(yōu)”,根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)并結(jié)合財(cái)務(wù)現(xiàn)狀有針對(duì)性的逐項(xiàng)優(yōu)化,如O2C(訂單到收款)、P2P(采購(gòu)到付款)、成本核算、費(fèi)用控制等,把這幾座大山攻下來,財(cái)務(wù)的大需求基本搞定得七七八八了。

最后“通”,推進(jìn)業(yè)財(cái)融合、業(yè)財(cái)一體化,打通上下游系統(tǒng),消除信息孤島,實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)由核算、賬務(wù)型轉(zhuǎn)向服務(wù)業(yè)務(wù)、支撐決策的轉(zhuǎn)變。

三、根據(jù)企業(yè)的不同情況靈活采取推進(jìn)策略

首先明確一點(diǎn),所有業(yè)財(cái)一體化或財(cái)務(wù)信息化需求,應(yīng)由財(cái)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理或負(fù)責(zé)人具體承接、推進(jìn),但項(xiàng)目發(fā)起方或需求方可是財(cái)務(wù)或業(yè)務(wù)。雖然有些需求沒有顯著、可量化的經(jīng)濟(jì)價(jià)值或管理價(jià)值,但從風(fēng)險(xiǎn)管控、信息化建設(shè)、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等角度來看是有潛在的價(jià)值,也應(yīng)該要推進(jìn)的,只不過推進(jìn)的緊急程度沒那么高,屬于重要但不緊急。

某快消企業(yè)的銷售策略,同一款商品在不同地區(qū)、不同月份、不同經(jīng)銷商等級(jí)有不同的定價(jià)(B端銷售)。最初這個(gè)定價(jià)掌握在營(yíng)銷部門,由各地銷售負(fù)責(zé)人靈活掌握。財(cái)務(wù)評(píng)估后,發(fā)現(xiàn)存在舞弊甚至腐敗風(fēng)險(xiǎn);比如銷售負(fù)責(zé)人給A經(jīng)銷商銷售價(jià)調(diào)低10%,名義為促銷清庫存,實(shí)際經(jīng)銷商再返點(diǎn)5%給銷售負(fù)責(zé)人。

經(jīng)財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)、監(jiān)察綜合評(píng)估后,搭建價(jià)盤系統(tǒng),銷售價(jià)格仍由各地銷售負(fù)責(zé)人制定,并錄入價(jià)盤系統(tǒng);銷售時(shí)訂單根據(jù)不同月份、經(jīng)銷商等級(jí)、地區(qū)等信息自動(dòng)取價(jià)盤系統(tǒng)對(duì)應(yīng)的價(jià)格,過程透明可回溯(權(quán)限只針對(duì)特定人員開放),財(cái)務(wù)、監(jiān)察負(fù)責(zé)事后復(fù)核,大大減少舞弊操縱與腐敗現(xiàn)象。

1. 財(cái)務(wù)強(qiáng)勢(shì)

當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)比較強(qiáng)勢(shì)、且財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人有一定的信息化素養(yǎng),可由財(cái)務(wù)主導(dǎo)發(fā)起需求,技術(shù)部財(cái)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理承接、落地。推進(jìn)時(shí)聯(lián)合包括業(yè)務(wù)在的相關(guān)干系方成立工作小組,完善跨部門溝通機(jī)制,及時(shí)推進(jìn)與產(chǎn)出。

如果財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人信息化素養(yǎng)不高,財(cái)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理要及時(shí)與財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人溝通,也可以適當(dāng)?shù)姆绞浇o其補(bǔ)補(bǔ)信息化知識(shí),提升其對(duì)財(cái)務(wù)信息化的認(rèn)知,再闡明需求的價(jià)值、資源投入、ROI、排期等,決定是否往前推進(jìn)。

2. 業(yè)務(wù)強(qiáng)勢(shì)

在絕大部分企業(yè),特別是商貿(mào)企業(yè)里,業(yè)務(wù)都是老板的寶貝,是利潤(rùn)的來源。當(dāng)業(yè)務(wù)強(qiáng)勢(shì)時(shí),他們最關(guān)心的是如何高效提高銷售量,回款,及績(jī)效(銷售提成)!

此時(shí)可圍繞這一塊去開展業(yè)財(cái)一體化,如進(jìn)銷存的一體化,績(jī)效自動(dòng)化。還有一塊最重要,風(fēng)險(xiǎn)控制。業(yè)務(wù)比較討厭各種條條框框,這會(huì)影響他們的銷售量,比如回款要求,是先款后貨,還是先貨后款;

同時(shí)應(yīng)站在業(yè)務(wù)角度給他們推出提升效率的產(chǎn)品,涉及到風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品推財(cái)務(wù)站出來給業(yè)務(wù)溝通;無論業(yè)務(wù)多強(qiáng)勢(shì),還是要聽取下財(cái)務(wù)的意見,真捅出大簍子業(yè)務(wù)也怕挨罵。

3. 借力打力

做業(yè)財(cái)一體化或財(cái)務(wù)需求,最麻煩的是業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)都不愿提需求更不想推。此時(shí)就得想辦法,借助其他力量推進(jìn)項(xiàng)目,比如找直屬領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)部或信息部負(fù)責(zé)人,甚至財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,用關(guān)系厲害、價(jià)值與意義游說他們。

比如:主數(shù)據(jù)系統(tǒng),如客戶主數(shù)據(jù),在財(cái)務(wù)系統(tǒng)叫張三,編碼為001;而在CRM里為“張三-北京”,編碼為“001-BJ”。這種同個(gè)客戶多個(gè)名稱多個(gè)編碼時(shí),造成后續(xù)數(shù)據(jù)無法使用,賬都對(duì)不清,更別提分析了。財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)都覺得不是自己的都不想推,此時(shí)就得向產(chǎn)品或技術(shù)負(fù)責(zé)人反饋,搭建主數(shù)據(jù)系統(tǒng),哪怕不搭建主數(shù)據(jù)系統(tǒng),也要把同一類數(shù)據(jù)只能在一個(gè)入口新增、修改,其他系統(tǒng)只能使用,數(shù)出一源,力出一孔。

星瀚基于事件驅(qū)動(dòng)的業(yè)財(cái)一體化,圖源自金蝶官網(wǎng)。

最后一招,對(duì)于業(yè)務(wù)極其不配合,且領(lǐng)導(dǎo)也不支持的項(xiàng)目,冷眼旁觀,善意提醒。如果業(yè)務(wù)無動(dòng)于衷的話,等著看笑話就是了。等出了事故,他來求你時(shí),再給出解決方案(有人的地方就有江湖,不得以時(shí)必須學(xué)會(huì)江湖生存法則,熱臉主動(dòng)貼冷屁股別人還不領(lǐng)情)。

四、財(cái)務(wù)(業(yè)財(cái)一體化)需求落地具體措施

業(yè)財(cái)一體化在具體落地時(shí),有一定的范式,一般來說為以下幾個(gè)方面:

1. 明確戰(zhàn)略目標(biāo)

戰(zhàn)略升級(jí)

將財(cái)務(wù)需求與企業(yè)的整體戰(zhàn)略緊密結(jié)合,確保財(cái)務(wù)部門能夠支持企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)。

市場(chǎng)趨勢(shì)分析

通過對(duì)市場(chǎng)環(huán)境變化的預(yù)測(cè),包括宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等方面的分析,了解市場(chǎng)需求的變化趨勢(shì),預(yù)測(cè)未來的收入和支出情況,從而制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)需求計(jì)劃。

2. 建立數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)機(jī)制

數(shù)據(jù)集成與共享

建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺(tái),實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的高度集成,確保數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)性和準(zhǔn)確性。

數(shù)據(jù)分析與應(yīng)用

利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析,為決策提供有力支持。

3. 優(yōu)化流程與系統(tǒng)

流程優(yōu)化

打破部門壁壘,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和財(cái)務(wù)流程,確保兩者能夠無縫對(duì)接。

系統(tǒng)建設(shè)

同步進(jìn)行數(shù)字化信息系統(tǒng)的搭建,實(shí)現(xiàn)端對(duì)端的系統(tǒng)和流程建設(shè)。

4. 加強(qiáng)溝通與協(xié)作

跨部門協(xié)作

促進(jìn)財(cái)務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門之間的溝通與協(xié)作,確保雙方在目標(biāo)和策略上保持一致。

共同目標(biāo)設(shè)定

將財(cái)務(wù)指標(biāo)與業(yè)務(wù)目標(biāo)緊密結(jié)合,使業(yè)務(wù)人員具備全局觀和風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)。

通過以上方法,就能很好的推進(jìn)財(cái)務(wù)需求(業(yè)財(cái)一體化)項(xiàng)目,實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合為數(shù)字化轉(zhuǎn)型打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

作者:業(yè)財(cái)老曾,公眾號(hào):業(yè)財(cái)老曾談,專注財(cái)務(wù)信息化20年

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