駕駛艙的工作臺(tái)首頁該如何設(shè)計(jì)？需要解決哪些問題？本文將從工作臺(tái)的核心價(jià)值、目標(biāo)用戶群體，以及B端首頁是否應(yīng)采用駕駛艙式設(shè)計(jì)進(jìn)行探討，并對(duì)其他SaaS工作臺(tái)的差異進(jìn)行分析。

作為一名4年金融產(chǎn)品經(jīng)理，我推進(jìn)過3款駕駛艙式工作臺(tái)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投產(chǎn)上線。這篇文章復(fù)盤下梳理下工作臺(tái)要解決什么問題？我們跟著3個(gè)問題來探討工作臺(tái)的核心價(jià)值、目標(biāo)用戶群體，以及B端首頁是否應(yīng)采用駕駛艙式設(shè)計(jì)，同時(shí)分析其與其他SaaS工作臺(tái)的差異。

Q1：工作臺(tái)要解決什么問題？

幾乎所有的B端產(chǎn)品都致力于實(shí)現(xiàn)“降本增效”的目標(biāo)，但每個(gè)企業(yè)、每個(gè)業(yè)務(wù)條線所面臨的具體問題卻千差萬別。工作臺(tái)主要解決以下問題：

1. 一站式操作：整合分散的操作入口，提高效率。
2. 線上化管理：減少紙質(zhì)臺(tái)賬，實(shí)現(xiàn)信息化管理。
3. 數(shù)據(jù)統(tǒng)一：解決數(shù)據(jù)口徑不一致的問題。

一個(gè)工作臺(tái)能推動(dòng)下去的基礎(chǔ)前提是存在強(qiáng)有力的問題需要解決，在金融機(jī)構(gòu)，舉個(gè)例子，如業(yè)務(wù)目標(biāo)、隊(duì)伍建設(shè)、用戶痛點(diǎn)等。

首先，業(yè)務(wù)目標(biāo)是項(xiàng)目立項(xiàng)的基礎(chǔ)，可以是核心業(yè)務(wù)的必須性或是與同業(yè)競(jìng)爭的階段目標(biāo)。例如，其中一個(gè)項(xiàng)目立項(xiàng)是“核心替代潮”，舊批次的核心系統(tǒng)是10幾年前開發(fā)的老系統(tǒng)，一致在縫縫補(bǔ)補(bǔ)煙囪式開發(fā)；另一方面信創(chuàng)本身就是不菲的開銷，從成本考慮，還不如整體重構(gòu)，采用最新的信創(chuàng)和微服務(wù)架構(gòu)等。

其次，服務(wù)隊(duì)伍建設(shè)。當(dāng)一個(gè)業(yè)務(wù)從0到1構(gòu)建起來時(shí)，舉例：職業(yè)年金、私人銀行等業(yè)務(wù)建立后，會(huì)配套一整個(gè)系統(tǒng)的建立。背后原理是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的機(jī)制是需要信息化費(fèi)用分?jǐn)偟?，如果這類新興業(yè)務(wù)條線沒有自己的系統(tǒng)或項(xiàng)目就需要搭載在其他部門預(yù)算中，勢(shì)必存在部門間資源擠兌的矛盾，最終基本會(huì)新立項(xiàng)。

此外，用戶痛點(diǎn)也是常見原因但非核心因素。用戶痛點(diǎn)一：人少活多。過去國內(nèi)很多企業(yè)不夠重視信息化，能用人做的就沒必要花高價(jià)買套軟件，而現(xiàn)在人力成本已經(jīng)變得越來越高昂，此外，券商、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)對(duì)整體業(yè)務(wù)及行政成本的管理更加嚴(yán)格，當(dāng)目標(biāo)層層加碼時(shí)，就是需要更少的人做更多的事項(xiàng)或者讓系統(tǒng)提效。

用戶痛點(diǎn)二：數(shù)據(jù)孤島。連接數(shù)據(jù)孤島，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)跨島安全流動(dòng)，開拓?cái)?shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，用大白話說就是之前的數(shù)據(jù)口徑不一、七零八落，需要統(tǒng)一整合統(tǒng)一呈現(xiàn)。最后也有些優(yōu)化需求，例如CRM，同業(yè)數(shù)據(jù)同步追蹤、流失客戶管理、已客戶管理，品宣，定時(shí)更新機(jī)制實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)展示等。

Q2：工作臺(tái)可以放那些元素？

基于Q1的原因分析，就知道我們工作臺(tái)需要什么元素了。工作臺(tái)的元素：

1. 核心功能：待辦管理、快捷入口等。
2. 通用功能：信息展示、個(gè)人中心、權(quán)限管理等。
3. 業(yè)務(wù)功能：根據(jù)用戶工作內(nèi)容設(shè)計(jì)模塊，如HR工作概覽、營銷日歷、業(yè)務(wù)排行榜、報(bào)表露出等。

待辦事項(xiàng)：旨在為用戶清晰地展示當(dāng)前待處理的工作任務(wù)，這些任務(wù)通常是用戶必須優(yōu)先完成的核心工作內(nèi)容，也是“運(yùn)營型駕駛艙”專注于核心指標(biāo)和待辦事項(xiàng)的體現(xiàn)。此前搭建過核心系統(tǒng)就是待辦配套了整體的工作流及派單機(jī)制，明確到角色或者角色組的維度。

快捷入口：對(duì)其他已有功能進(jìn)行的快捷入口展示，集成打卡系統(tǒng)、培訓(xùn)系統(tǒng)、活動(dòng)系統(tǒng)、私人銀行空間預(yù)定系統(tǒng)等，在設(shè)計(jì)中要注重展示數(shù)量控制，僅做關(guān)鍵模塊露出。還有一類純內(nèi)勤的工作臺(tái)是做了全量系統(tǒng)集成，直接按圖標(biāo)來展示各個(gè)系統(tǒng)的入口。

（來源：墨刀，典型工作臺(tái)呈現(xiàn)）

信息展示：可以關(guān)注后臺(tái)的配置功能，給用戶提供一個(gè)上傳的入口。文件管理、公告管理做到了支持指定用戶、角色、機(jī)構(gòu)下載文件。提供了一種靈活的、可定制的形式讓文件管理更加高效。我在設(shè)計(jì)過程中還增加了已讀未讀查詢管理。通用方面還需要關(guān)注個(gè)人中心、日期提示、權(quán)限管理、logo設(shè)計(jì)等。此外還可以有Banner展示、站內(nèi)信、文件下載模塊、消息提示等，我放下類似的CMS系統(tǒng)后臺(tái)供參考。

（來源：墨刀，CMS后臺(tái)呈現(xiàn)）

業(yè)務(wù)模塊：建議根據(jù)用戶工作內(nèi)容設(shè)計(jì)該模塊，用戶是關(guān)系到我們的怎么呈現(xiàn)首頁元素的核心變量。但也要避免走極端，曾經(jīng)有用戶提出要千人千面展示工作臺(tái)首頁，因?yàn)楫?dāng)時(shí)對(duì)前端設(shè)計(jì)的設(shè)計(jì)邏輯有所欠缺，開發(fā)就立刻炸了，從實(shí)現(xiàn)難度上講很難。

我設(shè)計(jì)工作臺(tái)是按照業(yè)務(wù)條線來區(qū)分的，從數(shù)據(jù)權(quán)限來看，覆蓋到總公司、省級(jí)及重點(diǎn)城市分公司（二級(jí)）、三級(jí)中支、四五級(jí)營業(yè)服務(wù)區(qū)等。從用戶角色來看，涉及到運(yùn)營、業(yè)務(wù)推動(dòng)（營銷）、培訓(xùn)、權(quán)益、客服等。建議是跟用戶進(jìn)行多輪的需求溝通，很多時(shí)候強(qiáng)塞需求只會(huì)適得其反，浪費(fèi)開發(fā)資源。

比如，業(yè)務(wù)條線中存在很多兼崗問題，系統(tǒng)內(nèi)部維護(hù)了一套業(yè)務(wù)條線內(nèi)部的人員架構(gòu)，就需要根據(jù)這部分架構(gòu)來呈現(xiàn)數(shù)據(jù)權(quán)限。又比如存在跨省跨機(jī)構(gòu)協(xié)同處理一個(gè)基金計(jì)劃的問題，就需要設(shè)計(jì)主次權(quán)限，不能單純就計(jì)劃所屬機(jī)構(gòu)來隔離權(quán)限，做到數(shù)據(jù)展示不準(zhǔn)確。

Q3：工作臺(tái)都需要數(shù)據(jù)看板嗎？

數(shù)據(jù)看板（如駕駛艙、儀表盤）的關(guān)鍵在于展示關(guān)鍵數(shù)據(jù)。不同層級(jí)的駕駛艙應(yīng)根據(jù)用戶需求定制化設(shè)計(jì)：

• 管理層駕駛艙：強(qiáng)調(diào)信息展示和同業(yè)數(shù)據(jù)。
• 通用操作型駕駛艙：全面展示模塊，通過權(quán)限控制實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)可見性。
• 運(yùn)營型駕駛艙：專注于核心指標(biāo)和待辦事項(xiàng)。

通過上述分析，我們可以看到駕駛艙式工作臺(tái)在金融產(chǎn)品管理中的重要性和實(shí)用性。它不僅解決了企業(yè)的核心問題，還提升了用戶體驗(yàn)和工作效率。未來，隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步，工作臺(tái)將繼續(xù)演化，以滿足更多樣化的業(yè)務(wù)需求。